相続・遺言・終活を、わかりやすく。親が亡くなったら最初に確認する３つのこと
まず、遺言書の有無・家族の関係・財産と借入れを確認してください。通帳が見つかっても、それだけで調査は終わりません。わからない項目をメモに残し、資料集めと並行して、期限のある手続きを確認する進め方を説明します。
監修：はまなす行政書士事務所 · 参照資料確認：2026年10月４日
まずすること
遺言書の有無と保管先、相続関係を確認するための家族情報、財産と借入れの資料を整理してください。期限の確認は、資料が全部そろう前に行います。
１．遺言書の有無と保管先を確認する
自宅の書類のほか、公証役場や法務局での保管について、家族が把握している情報を確認します。「書いていたはず」という話と、実物や保管先の確認を分けて記録してください。
封印された遺言書はその場で開封しないでください。家庭裁判所で相続人等の立会いのもと開封する必要があります。公正証書遺言や法務局保管の自筆証書遺言には、検認を要しない扱いがあります。
２．家族の関係と連絡先を整理する
配偶者、子ども、亡くなっている家族など、わかる範囲の関係を書きます。連絡先が不明な人、婚姻関係など確認が必要な情報も残します。
正式な相続関係は、戸籍等により確認します。家族内の理解だけで相続人を確定したり、特定の人を手続きから外したりしないでください。
３．財産と借入れを確認する
預貯金、不動産などの財産と、ローンや借入れを同じ一覧に書きます。各項目について、資料の場所と、確認済みか未確認かを記録します。
銀行の必要書類は、遺言書や遺産分割協議書の有無などによって変わります。共通の書類一覧だけで足りると判断せず、各銀行に手続き方法を確認してください。
資料集めと同時に期限を確認する
相続を受けるか迷っている、借入れがある、税務や登記の手続きが気になる場合は、資料が全部そろうまで相談を待たないでください。
何が不明かを伝えれば、調査する項目や相談先を検討できます。期限や必要な対応は、個別の事情に応じて専門家へ確認します。
依頼する内容に合う相談先を選ぶ
戸籍収集、相続関係の整理、協議書や預貯金の手続きについては、行政書士に対応範囲を確認できます。不動産登記は司法書士、税務は税理士、紛争は弁護士など、内容に応じた相談先を選びます。
相談時には「自分で進めたい作業」「任せたい作業」「費用を確認したい作業」を伝えます。わからない資料は、未確認のまま相談メモに残してください。
記録する項目と記入例
| 確認対象 | 見つかった情報 | 次の確認 |
|---|---|---|
| 遺言書 | 存在・保管先・種類 | 検認等の必要性 |
| 家族 | 関係・連絡先・不明点 | 戸籍等での確認 |
| 財産と借入れ | 銀行・不動産・請求資料 | 不足資料・期限・相談先 |
遺言は不明、通帳はある、借入れは未確認の場合
通帳だけで相続の全体像がわかったとは考えません。遺言と借入れを未確認として記録し、期限の検討と銀行の必要資料の確認を並行します。相談時には、この３つの状態をそのまま伝えてください。
間違えやすい点
- 財産の調査が終わるまで期限確認を待つ。
- 見つけた通帳だけで財産は全部だと判断する。
この記事のFAQ
何を相談すればよいかわかりません。
「遺言は未確認」「家族関係はここまでわかる」「財産と借入れはここが不明」と３点で伝えます。必要資料、期限、任せられる業務の確認が最初の相談事項です。
全手続きを行政書士に頼めますか？
登記、税務、紛争、裁判所の手続きなどは別の専門家への相談が必要です。頼みたい作業を分け、各相談先の対応範囲を確認します。
